Banque postale : il sera bientôt plus difficile de déposer du liquide sur votre compte

Ces mesures concernent les versements au guichet. L’objectif est de mieux lutter contre le blanchiment d’argent.

La Banque postale a retenu la leçon. En décembre 2018, elle avait été sanctionnée d’une amende record de 50 millions d’euros de la part de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. En cause : des manquements à son dispositif de lutte contre le financement du terrorisme. L’appel de la banque auprès du Conseil d’Etat avait ensuite été rejeté. Un peu plus d’un an plus tard, la Banque postale a ainsi décidé de renforcer son arsenal pour lutter contre le blanchiment d’argent et les dépôts de liquidités liés aux trafics, révèle Le Parisien.

Les versements en liquide supérieurs à 10.000 euros sur trente jours glissants seront désormais interdits. Pour ceux compris entre 1.501 et 10.000 euros, il faudra ajouter un justificatif de l’origine des fonds, comme une « facture, lettre notariée dans le cas d’une succession… « , précise la banque. Enfin, pour les versements en liquide inférieurs ou équivalents à 1.500 euros, il faudra fournir « une déclaration de l’origine des fonds » en plus d’une carte d’identité, déjà obligatoire.

Seulement pour les versements au guichet

Tous ces versements supérieurs à 1.500 euros ne pourront être effectués que par le titulaire du compte ou son représentant légal : il ne sera plus possible pour un mandataire de s’en charger. Ces versements devront en outre être effectués dans un même bureau de poste, celui où le compte du client est domicilié. « Ces nouveaux seuils nous permettent de mieux maîtriser les risques de fraude et de renforcer notre lutte », explique-t-on du côté de la Banque postale, qui compte 10,3 millions de clients en France.

Ces mesures ne concernent que le versement au guichet (la Banque postale en compte 17.000). Les contrôles des dépôts d’argent via les automates « se feront a posteriori en fonction du comportement habituel du client », précise la Banque postale. Alors qu’1,3 million de personnes se rendent chaque jour dans un bureau de poste, cette annonce pourrait avoir également comme objectif de limiter les affluences dans les agences selon un agent de la banque.

Source: Capital

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